© כל הזכויות שמורות לירדן ברק
תפריט
רוב הגימלאים בישראל משאירים ברשות המיסים,
כסף שמגיע להם על פי חוק, במקום לקבל אותו ישר לכיס.
רוב הגימלאים בישראל משאירים ברשות המיסים, כסף שמגיע להם על פי חוק, במקום לקבל אותו ישר לכיס.
הדרך לקבלת פטור ממס היא על ידי מילוי טופס שנקרא טופס קיבוע זכויות, והגשתו לפקיד רשות המיסים.
בטופס זה אתם מחליטים כיצד לחלק את הפטור ממס של 700,000 בין הכספים הפנסיונים שלכם, האם זה יפטור את המס על קצבת הפנסיה החודשית שלכם או לחילופין עבור משיכה חד פעמית גדולה של כסף. (היון קצבה).
צריך לעשות את זה בצורה חכמה שגם לא תפגע בגובה המס העתידי שלכם במידה ויש הכנסות נוספות
החסרון בטופס קיבוע הזכויות הוא שההחלטה שלכם מקבעת את אופן קבלת הפטור לתמיד והיא בלתי הפיכה ! זו הסיבה שחשוב לתכנן היטב את אופן קיבוע הזכויות שלכם. זה ישפיע על כל העתיד שלכם. אל תשכחו שמדובר כאן בכ-700,000 ₪ !
לא כל מה שמתאים לשכן שלכם מתאים לכם,
המאפיינים שלכם ייחודיים ולכן אתם חייבים לחשוב היטב לפני שאתם ממלאים ומקבעים את הזכויות שלכם לשאר חייכם.
על מנת להחליט מה ההדבר הנכון ביותר עבורכם יש צורך:
נכון, אתם יכולים לבצע את התהליך בעצמכם.
אבל ההחלטות שאתם לוקחים דורשות מומחיות והן בלתי הפיכות. אם אתם רוצים למצות את ההטבה בצורה הכי טובה, כדאי שתפנו לגורם מקצועי ומנוסה. יועץ מקצועי שיכיר אתכם יוכל להתחשב בגורמים רבים כגון סך הקצבה, המצב הבריאותי, הצרכים העתידיים והכנסות עתידיות אם יש. ועל פי זה יעזור לכם להחליט את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם.
אל תשכחו שמדובר במאות אלפי שקלים של חסכון. זה משהו ששווה כל שקל וזמן שמשקיעים בתכנון וישיבה עם יועץ מקצועי.
אם לא תמלאו טופס קיבוע זכויות תפסידו מאות אלפי שקלים שיישארו ברשות המיסים במקום להיכנס לחשבון הבנק שלכם!
ההחלטה כיצד למלא את הטופס מורכבת ודורשת מומחיות רבה
אל תחסכו זמן וכסף בייעוץ מקצועי ומותאם אישית עבורכם!
שמי ירדן, סוכנת ביטוח פנסיוני.
את היכרותי עם עולם הביטוח הפנסיוני התחלתי לפני למעלה מעשור.
אני מתמחה בליווי לקוחות בעולם הפנסיוני ועולם הביטוח ובעבודה מול חברות הביטוח. התחום בו אני עוסקת הינו עולם מרתק עבורי המכיל בתוכו נושאים חשובים הנוגעים להווה ולעתיד.
בשנים האחרונות עולם הביטוח והפנסיה עובר שינויים רבים ומהותיים מה שהופך את התחום הזה למעניין אף יותר אך יחד עם זאת עלול להקשות על תהליך של בחירה במוצר פנסיוני או ביטוחי ומעלה את הצורך בליווי והכוונה מקצועית.
אני מציעה מגוון שירותים בתחום תכנון וליווי פנסיוני, ביטוחים, פיננסים וליווי בנושא פרישה. כל זאת תוך דגש ומטרה לפעול מתוך אחריות להבטיח עבור לקוחותי את השירות המקצועי והטוב ביותר!
אתם מוזמנים לכתוב לי לכל שאלה, התייעצות או בקשה.
מחכה לכם,
ירדן.
© כל הזכויות שמורות לירדן ברק
