עשיתם כבר קיבוע זכויות?

כך תקבלו למעלה מ 700,000 ש"ח
מרשות המיסים

רוב הגימלאים בישראל משאירים ברשות המיסים, 

כסף שמגיע להם על פי חוק, במקום לקבל אותו ישר לכיס.

רוב הגימלאים בישראל משאירים ברשות המיסים, כסף שמגיע להם על פי חוק, במקום לקבל אותו ישר לכיס.

כולם זכאים
הרוב לא מקבלים!

כפורשים אתם זכאים לפטור ממס הכנסה של עד 700,000 ₪.
אבל אם לא תבקשו את הכסף שמגיע לכם-
לא תקבלו אותו!
הוא יישאר ברשות המיסים.
ואכן רוב הגמלאים בישראל לא מקבלים את הכסף שמגיע להם על פי חוק.

איך מקבלים
את הפטור ממס?

הדרך לקבלת פטור ממס היא על ידי מילוי טופס שנקרא טופס קיבוע זכויות, והגשתו לפקיד רשות המיסים.

מה בעצם ממלאים בטופס קיבוע זכויות?

בטופס זה אתם מחליטים כיצד לחלק את הפטור ממס של 700,000 בין הכספים הפנסיונים שלכם, האם זה יפטור את המס על קצבת הפנסיה החודשית שלכם או לחילופין עבור משיכה חד פעמית גדולה של כסף. (היון קצבה).

צריך לעשות את זה בצורה חכמה שגם לא תפגע בגובה המס העתידי שלכם במידה ויש הכנסות נוספות

זהירות, ההחלטה שלכם בלתי הפיכה!

החסרון בטופס קיבוע הזכויות הוא שההחלטה שלכם מקבעת את אופן קבלת הפטור לתמיד והיא בלתי הפיכה ! זו הסיבה שחשוב לתכנן היטב את אופן קיבוע הזכויות שלכם. זה ישפיע על כל העתיד שלכם. אל תשכחו שמדובר כאן בכ-700,000 ₪ !

אין החלטה נכונה לכולם.
צריך התאמה אישית

לא כל מה שמתאים לשכן שלכם מתאים לכם,

המאפיינים שלכם ייחודיים ולכן אתם חייבים לחשוב היטב לפני שאתם ממלאים ומקבעים את הזכויות שלכם לשאר חייכם.

אז איך להחליט?

על מנת להחליט מה ההדבר הנכון ביותר עבורכם יש צורך:

המלצה שלי, קחו מומחה!

נכון, אתם יכולים לבצע את התהליך בעצמכם.

אבל ההחלטות שאתם לוקחים דורשות מומחיות והן בלתי הפיכות. אם אתם רוצים למצות את ההטבה בצורה הכי טובה, כדאי שתפנו לגורם מקצועי ומנוסה. יועץ מקצועי שיכיר אתכם יוכל להתחשב בגורמים רבים כגון סך הקצבה, המצב הבריאותי, הצרכים העתידיים והכנסות עתידיות אם יש. ועל פי זה יעזור לכם להחליט את ההחלטה הטובה ביותר עבורכם. 

אל תשכחו שמדובר במאות אלפי שקלים של חסכון. זה משהו ששווה כל שקל וזמן שמשקיעים בתכנון וישיבה עם יועץ מקצועי.

לסיכום- כך תחסכו כמיליון ש"ח בפנסיה

אם לא תמלאו טופס קיבוע זכויות תפסידו מאות אלפי שקלים שיישארו ברשות המיסים במקום להיכנס לחשבון הבנק שלכם!

ההחלטה כיצד למלא את הטופס מורכבת ודורשת מומחיות רבה

אל תחסכו זמן וכסף בייעוץ מקצועי ומותאם אישית עבורכם!

נעים להכיר,

שמי ירדן, סוכנת ביטוח פנסיוני.
את היכרותי עם עולם הביטוח הפנסיוני התחלתי לפני למעלה מעשור.

אני מתמחה בליווי לקוחות בעולם הפנסיוני ועולם הביטוח ובעבודה מול חברות הביטוח. התחום בו אני עוסקת הינו עולם מרתק עבורי המכיל בתוכו נושאים חשובים הנוגעים להווה ולעתיד.

בשנים האחרונות עולם הביטוח והפנסיה עובר שינויים רבים ומהותיים מה שהופך את התחום הזה למעניין אף יותר אך יחד עם זאת עלול להקשות על תהליך של בחירה במוצר פנסיוני או ביטוחי ומעלה את הצורך בליווי והכוונה מקצועית.

אני מציעה מגוון שירותים בתחום תכנון וליווי פנסיוני, ביטוחים, פיננסים וליווי בנושא פרישה. כל זאת תוך דגש ומטרה לפעול מתוך אחריות להבטיח עבור לקוחותי את השירות המקצועי והטוב ביותר!

אתם מוזמנים לכתוב לי לכל שאלה, התייעצות או בקשה.

מחכה לכם, 

ירדן.

לייעוץ ראשוני ללא עלות
השאירו פרטים